停售商品

福利旺變額年金保險

核准文號
中華民國99.05.28 中泰精字第990045號函備查
中華民國99.09.01 中泰精字第990100號函備查
中華民國100.03.01中泰精字第1000026號函備查
中華民國100.05.09中泰精字第1000052號函備查
中華民國101.06.29依行政院金融監督管理委員會101.03.14金管保財字第10102503831號令修正

商品特色

  • VIP投資服務,由專業團隊幫您選擇最適標的
  • 投資人不必擔憂基金轉換與進出場時機
  • 全球化分散佈局,降低單一區域、國家、產業及匯率風險
  • 即使投資金額不高,也能享受風險分散的優點
  • 免體檢、免健告,投保更簡便

商品架構

  1. 年金累積期間(投資期間):至少10年。 年金給付期間 年金累積期間屆滿日,要保人可選擇領回方式:
    (1)一次給付:年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值。
    (2)分期給付(依當時預定利率及年金生命表計算而得)。
  2. 年金保證期間: 10年。

 

         年金給付開始日: 

         (1)不得低於第10保單週年日且年滿65歲。
         (2)不得超過被保險人80歲之保單週年日。
 

保險給付

    • 年金給付
      (年金金額的計算)
      要保人得於要保書選擇年金給付方式,亦得於年金給付開始日的三十日前以書面通知本公司變更給付方式,但於年金給付期間則不得申請一次給付或分期給付之變更。本公司根據要保人選擇給付之方式計算年金受益人每期可領之年金金額:
      一、一次給付:
      本公司將於年金給付開始日一次給付年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值(如有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息),本契約即行終止。
      二、分期給付:
      本公司將年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值,扣除未還清之保險單借款本息後,除以年金現值因子所計算出之金額。
      前項計算分期給付之年金金額數值,本公司根據年金給付開始日前一個交易日匯利率參考機構之收盤即期匯率買入價格計算,並於年金給付開始日時轉入一般帳戶,以新台幣給付之。
      本公司於年金累積期間屆滿日計算年金受益人每期可領取之年金金額,若低於新台幣五千元時,本公司將於年金給付開始日一次給付年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值予年金受益人,本契約即行終止。
      年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值總額如已逾年領年金給付金額新台幣一百二十萬元所需之金額時,其超出部分之保單帳戶價值返還予要保人。
    • 未支領之年金餘額,返還保單帳戶價值
      (被保險人身故的通知與返還保單帳戶價值)
      被保險人身故後,要保人或受益人應於知悉被保險人發生身故後通知本公司。
      被保險人之身故若發生於年金給付開始日前者,本公司將返還收到書面通知之後第一個交易日之保單帳戶價值,本契約即行終止。
      被保險人之身故若發生於年金給付開始日後者,如仍有未支領之年金餘額,本公司應將其未支領之年金餘額依約定一次貼現給付予身故受益人或其他應得之人,若無未支領之年金餘額時,本契約即行終止。
      前項貼現利率適用第八條採用之年金現值因子所引用之預定利率。

保費運用

    • 保險費
      保戶於年金累積期間皆可繳交保險費,可彈性繳納或約定分期繳納。
    • 契約附加費用
      詳費用說明。
    • 行政管理費
      年金累積期間每月新台幣100元。
    • 扣除相關費用後之餘額,您可選擇適合自己的投資標的。

費用說明

    • 契約附加費用:為所繳保險費乘以以下比率:


      每次繳交之保險費(新台幣)


      費用率


      保險費<200萬


      3.00%


      200萬≤保險費<500萬


      2.75%


      500萬≤保險費<800萬


      2.50%


      800萬≤保險費<1,200萬


      2.25%


      1,200萬≤保險費<2,000萬


      2.00%


      2,000萬≤保險費<3,000萬


      1.75%


      保險費≥3,000萬


      1.50%

    • 行政管理費:「年金累積期間」每月新台幣100元。
    • 轉換費用:無。
    • 解約費用:無。
    • 提領費用:無。
    • 匯款相關費用:
      包括匯出費用(含匯出手續費、郵電費)、匯入費用(匯入手續費)及國外中間行轉匯費用。本公司給付現金收益分配時,若匯入銀行非為本公司指定銀行之中華民國境內分行者,要保人應自行負擔匯款相關費用,該費用將於匯款金額中直接扣除。
    • 投資標的費用彙整:
    1. 申購手續費1%於申購及轉換時均需收取。
    2. 每年管理費1.36%及保管費0.04%於淨值中反映,不另外收取。
    3. 指數股票型基金(ETFs)標的淨值係由本公司重新計算所得。

投保規則

    • 投保年齡
      被保險人:自0歲起至70歲止。
    • 幣別
      台幣。
    • 繳別
      彈性繳、年繳、半年繳、季繳、月繳(月繳件首期須繳付二個月保險費)。
    • 保險費限制
      彈性繳:新台幣10,000~300,000,000元。
      月繳:新台幣2,000~100,000元。
      季繳:新台幣6,000~300,000元。
      半年繳:新台幣12,000~600,000元。
      年繳:新台幣24,000~1,200,000元。
      總保險費上限:新台幣三億元。
    • 保險費規定
      繳納總保險費以不超過新台幣3億元為上限。
      要保人得於「年金累積期間」內,經公司同意後另彈性繳交保險費。 

投資標的
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淨值查詢
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保險商品說明書
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保單條款
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